Ventas y operación de préstamos
La app permite al asesor realizar en campo la operación comercial y de cobranza: desde preevaluar y registrar al cliente hasta crear el préstamo, desembolsar y cobrar cuotas.
Flujo típico en campo
- Preevaluar a la persona (ver Preevaluación).
- Registrar o actualizar al cliente y su domicilio (ver Clientes).
- Abrir caja desde el panel principal (requisito para desembolsar y cobrar).
- Crear el préstamo, eligiendo el producto y confirmando los términos y el cronograma.
- Cambiar el estado del préstamo hasta aprobarlo y desembolsarlo.
- Registrar los pagos de cuotas del cliente.
Caja
Para desembolsar un préstamo o registrar pagos, el asesor debe tener su caja aperturada. La apertura de caja se realiza desde el panel principal de la app.
Documentos
Según los permisos, desde el detalle del préstamo se pueden emitir e imprimir documentos (contrato, cronograma, estado de cuenta, constancia de no adeudo).
note
La lógica de préstamos, caja y documentos es la misma que en la aplicación web; consulte el manual web (módulos Préstamos y Finanzas) para el detalle de cada operación. Las acciones disponibles dependen de los permisos del usuario.